뱅크오브아메리카(BAC)의 적정 주가 및 미래 주가 예측 & 배당 정보

2023년 10월 27일 업데이트

1. 뱅크오브아메리카(BAC)의 경쟁상대와 주요 매출 사업

워렌버핏이 오랫동안 보유하고 있는 뱅크오브아메리카(Bank of America Corporation, BAC)는 미국의 금융 기업 중 하나로, 소매 및 기업 고객을 대상으로 은행 서비스, 투자 은행 서비스, 자산 관리, 리스 및 기타 금융 서비스를 제공합니다.

1) 뱅크오브아메리카(Bank of America Corporation, BAC)의 주요 경쟁사

JP모건 체이스 (JPMorgan Chase & Co.) : JP모건 체이스는 미국의 대형 금융 기업 중 하나로, 금융 서비스 및 은행 업계에서 뱅크 오브 아메리카와 경쟁합니다. JP모건 체이스는 소매 은행, 투자 은행, 자산 관리, 신용카드 및 금융 서비스 분야에서 활동하며 글로벌 규모의 업무를 갖고 있습니다.

 

웰스 파고 (Wells Fargo & Co.) : 웰스 파고는 미국의 주요 은행 중 하나로, 은행 및 금융 서비스 분야에서 뱅크 오브 아메리카와 경쟁합니다. 웰스 파고는 소매 은행, 대출, 신용카드, 자산 관리 및 기업 금융 서비스를 제공합니다.

 

시티그룹 (Citigroup Inc.) : 시티그룹은 글로벌 금융 기업으로, 미국과 세계 각국에서 은행 및 금융 서비스를 제공하며, 뱅크 오브 아메리카와 경쟁합니다. 시티그룹은 소매 은행, 투자 은행, 자산 관리 및 금융 상품을 다룹니다.

 

골드만 삭스 (The Goldman Sachs Group, Inc.) : 골드만 삭스는 투자 은행 및 금융 서비스 분야에서 활동하며, 뱅크 오브 아메리카와 경쟁합니다. 골드만 삭스는 기업 고객과 투자자를 대상으로 투자 뱅킹, 자본 시장 거래, 자산 관리 및 기타 금융 서비스를 제공합니다.

2) 뱅크오브아메리카(Bank of America Corporation, BAC)의 주요 매출 사업

은행 서비스 : 뱅크 오브 아메리카는 소매 및 기업 고객에게 은행 서비스를 제공합니다. 예금 및 저축 계좌, 대출, 신용카드, 주택융자 및 기타 금융 상품이 포함됩니다.

 

투자 은행 : 뱅크 오브 아메리카는 기업 및 기관 고객을 대상으로 투자 은행 서비스를 제공합니다. 이에는 기업 재무 자문, 자본 시장 거래, 합병 및 인수, 기업 자금 조달 등이 포함됩니다.

 

자산 관리 : 뱅크 오브 아메리카는 개인 및 기관 고객을 대상으로 자산 관리 서비스를 제공합니다. 이에는 투자 포트폴리오 관리, 재무 계획, 리타이어먼트 플래닝 등이 포함됩니다.

 

글로벌 기업 은행 : 뱅크 오브 아메리카는 기업 고객을 대상으로 국제 금융 서비스를 제공하며, 국제 거래, 환율 및 이자율 관리, 수출입 금융, 자금 조달 등을 지원합니다.

 

2. 뱅크오브아메리카(BAC)의 적정 주가 위치

1) 뱅크오브아메리카(BAC)의 주가는 역사적으로 저평가 영역일까? 고평가 영역일까?

아래의 그림은 2010년 부터 현재(2023.10.27)까지의 뱅크오브아메리카(Bank of America Corporation, BAC)의 수정주가 변화를 나타낸 그래프입니다. 빨강색선은 2차식모델을 적용한 추세변화이고 검정색 점선은 지수모델을 적용한 추세 변화를 나타낸 것입니다. 그래프에서는 현시점부터 1년 후 까지의 추세를 볼 수 있습니다.

 

참고로 2차식모델은 현재의 주가 흐름을 더 많이 반영합니다.

반면 지수모델은 해당 기업의 연평균 상승률을 반영합니다.

 

뱅크오브아메리카(Bank of America Corporation, BAC)는 2010년 수정주가 기준 12.87 달러였으나 지금 현재는 26.12 달러로 약 203 % 상승했습니다.

아래 그래프에서 볼 수 있듯이,  뱅크오브아메리카(Bank of America Corporation, BAC) 현재 주가는 역사적 추세 보다 많이 하락한 상태입니다. 얼마전까지는 높은 주가 위치에 있었으나 최근 조정을 거친 결과입니다. 

 

또한, 뱅크오브아메리카(Bank of America Corporation, BAC)의 주가는 역사적으로 볼때 등락폭이 상대적으로 큼니다. 수많은 풍파를 겪어 왔거나, 또는 지금도 겪고 있다는 뜻일 겁니다. 

 

개인적으로 이렇게  변동성이 큰 주식은 선호하지 않습니다. 

변동성이 크다는것은 역사적 추세에서 벗어나 있을때가 상대적으로 많기 때문에 뱅크오브아메리카처럼 변동성이 상대적으로 큰 주식을 편입할때에는 리스크관리도 신경을 써야합니다. 

 

 

아래의 표는 위의 그래프의 내용을 수치화한 것입니다.

뱅크오브아메리카(Bank of America Corporation, BAC)의 현재 수정 주가는 현재(2023.10.27) 26.12 달러이며 모델평균 적정주가는 39.39 달러로 역사적 추세보다 33.7 % 낮은 위치에 있으며, 이는 주가 위치로 볼때 역사적 추세에 비해 매우 낮은, 저평가 영역에 있다고 볼 수 있습니다. 

 

주가 정보	2차식모델	지수모델	모델평균
연평균 주가상승률(%)	4.57	4.93	4.75
최근연도 배당 수익(%)	3.68	3.68	3.68
합계 수익률(%)	8.25	8.60	8.42
현재주가	26.12	26.12	26.12
현재 모델 적정가	38.50	40.28	39.39
1년후 모델 적정가	42.13	45.49	43.81
1년후 기대 수익률(%)	61.3	74.2	67.72

 

뱅크오브아메리카(BAC)의 연평균 주가상승률 및 관련 정보는 위의 표에서 확인할 수 있습니다. 

 

2) 뱅크오브아메리카(BAC)의 향후 주가 위치 예측

뱅크오브아메리카(BAC)의 역사적 데이타를 바탕으로한 1년 후 적정 주가는 43.81 달러이며 현재 주가와 비교할 때 기대수익률은 67.72 % 정도로 추정 됩니다.

 

3. 뱅크오브아메리카(BAC)의  배당금 지급 내역 및 배당 수익률 

1) 뱅크오브아메리카(BAC)의 배당금 지급 내역

아래의 표는 과거부터 현재까지 뱅크오브아메리카(Bank of America Corporation, BAC)의 배당내역을 나타낸 것입니다.

 

배당락일	배당
2017-03-01	0.075
2017-05-31	0.075
2017-08-30	0.12
2017-11-30	0.12
2018-03-01	0.12
2018-05-31	0.12
2018-09-06	0.15
2018-12-06	0.15
2019-02-28	0.15
2019-06-06	0.15
2019-09-05	0.18
2019-12-05	0.18
2020-03-05	0.18
2020-06-04	0.18
2020-09-03	0.18
2020-12-03	0.18
2021-03-04	0.18
2021-06-03	0.18
2021-09-02	0.21
2021-12-02	0.21
2022-03-03	0.21
2022-06-02	0.21
2022-09-01	0.22
2022-12-01	0.22
2023-03-02	0.22
2023-06-01	0.22
2023-08-31	0.24
2023-11-30	0.24

 

2) 뱅크오브아메리카(BAC)의 배당 수익률

아래표는 현재 수정 주가대비 배당률을 나타낸 것입니다.

현재주가 대비 연배당률은 3.68 % 정도 입니다. 

 

현재주가(수정)	26.12
현재배당금(분기)	0.240
배당수익률(%, 연)	3.68

 

아래의 그림은 뱅크오브아메리카(Bank of America Corporation, BAC)의 연도별 배당금 증가 정도를 그래프로 나타낸 것입니다.

 

매년 배당금은 상승하고 있지만 배당금의 증가 추세는 감소하고 있습니다.

 

 

 

 

[ (참고) 역사적 적정 주가 위치 산정이 가능한 기업 조건 ]

역사적인 추세를 통한 적정 주가 위치를 추정하기 위해서는, 해당 기업이 시장에서 독보적인 위치에 있거나,  업계의 1등 또는 1등과 대등한 기업들이어야 합니다.

이들은 이미 경쟁력을 확보하고 있어 경쟁자에게 쉽게 추월되지 않을 것입니다. 오히려 그 간격은 더 벌어질 것입니다. 이러한 이유로, 주가 추세 또한 안정적으로 유지할 수 있을 것입니다. 

 

지금까지 추세모델을 이용하여 현재 주가의 위치가 역사적으로 어느 정도에 있는지 알아보았습니다.

투자 세계에서는 절대적인 지표나 이론이 없으며, 이 정보는 여러분의 투자 결정을 보조하고자 제공되는 참고 자료일 뿐이며, 신중한 판단과 개별 상황 고려가 필요하다는 점을 상기해 주시기를 권장합니다.