지키는 투자, 과학적 금융

미국 주식에 투자해야 하는 이유 투자 결정이 어려울 때, 1등에 투자하는 것이 현명할 수 있습니다. 먼저, 1등 국가에 투자한 다음, 1등 국가의 독보적인 기업에 투자하면 실패 가능성이 줄어들 수 있습니다. 오늘 1등은 내일도 1등할 가능성이 높습니다. 1. 미국주식과 한국주식의 비교 (S&P 500과 KOSPI 200 비교) 아래 그래프는 2010년부터 2023년 10월까지의 미국 S&P 500과 한국 KOSPI 200의 주가 지수 추이를 나타내고 있습니다. 2010년 1월 개장일에 S&P 500과 KOSPI 200의 주가를 각각 100으로 기준화하여 비교했습니다. 이 그래프를 보면은, 여러분은 어디에 투자하고 싶으신으신지요? 미국 S&P500 지수는 역사적으로 보면 꾸준히 상승하고 있습니다. KOSP..

1. 주식투자를 해야 하는 이유 주식시장은 변동성이 크고 예기치 못한 가격 하락이 발생할 수 있으므로 투자자들은 자금을 잃을 것을 우려합니다. 또는 과거에 주식투자에서 손실을 입은 경험으로 주식투자를 꺼립니다. 분명 주식투자에는 리스크가 존재하지만, 장기적으로 투자하고 다양한 주식에 분산투자하면 리스크를 분산시키고 변동성을 완화할 수 있습니다. 또한 역사적으로 주식 시장은 시간이 지남에 따라 성장하였으며, 장기적인 시각에서 투자하면 변동성은 보다 예측 가능하게 됩니다. 2. 주식과 예금의 수익률 비교 주식투자와 복리 예금의 수익률을 시각적으로 보여주기 위해 실제 사례를 가지고 시뮬레이션한 결과를 보여드리겠습니다. 단기투자 시뮬레이션은 2010년 1월 부터 2012년 12월 말일까지 3년간의 S&P500 ..

복리와 단리 & 72의 법칙 복리와 단리는 금융 및 투자 분야에서 중요한 개념으로, 이 둘 간의 차이를 이해하면 금융 결정을 내릴 때 도움이 됩니다. 1. 단리 (Simple Interest) 단리는 원금에 대해서만 이자가 붙는 방식입니다. 투자기간이 아무리 길어도 이자는 최초의 원금에만 붙습니다. 그래서 투자의 시간가치가 무시됩니다. 단리의 이자 계산 방식 : 이자 = 원금 x 이자율 x 예치기간 예를 들어, 1,000만원을 5% 연이자율 단리로 2년 동안 투자했을 때 이자 = 1,000 x 0.05 x 2 = 100만원 이자가 1년에 50만원씩 매년 똑같이 쌓이며, 2년 동안에 100만원의 이자가 붙습니다. 이 경우 2년 후에 투자 자산의 총가치는 1,100,000원이 됩니다. 2. 복리 (Compo..

인버스 ETF의 위험성 및 장기투자의 문제점 인버스 ETF는 단기적인 투자 전략 및 포트폴리오 보호를 위해 설계되었습니다. 즉, 단기적인 시장 하락에 베팅하기 위한 수단으로 사용되며 장기 투자에는 적합하지 않습니다. 그 이유에 대해 차근 차근 설명드리겠습니다. 먼저 각 시장별 대표적인 인버스 ETF의 종류에 대해 소개합니다. 대표적인 인버스 ETF의 종류 1. 코스피 관련 인버스 ETF Kodex 인버스 : 코스피200(선물) 지수의 일일 반대 수익률을 추종 Kodex 200선물인버스2X : 코스피200(선물) 지수의 일일 2배 반대 수익률을 추종 2. 코스닥관련 인버스 ETF KODEX 코스닥150선물 인버스 : 코스닥150(선물) 지수의 일일 반대 수익률을 추종 3. S&P 500 인버스 ETF Pr..

2배 및 3배 레버리지 ETF 투자란? 레버리지 ETF(Exchange-Traded Fund)는 주식 지수 또는 자산의 일일 수익을 특정 배수로 추적하는 ETF입니다. 레버리지 ETF는 투자자가 원래 자본금보다 더 큰 포지션을 가질 수 있게 해주며, 해당 자산의 일일 수익을 해당 배수만큼 늘리거나 줄일 수 있습니다. 이로 인해 레버리지 ETF는 큰 리스크와 리워드를 동반하며, 주로 단기 투자 목표에 적합합니다. 주로 사용되는 레버리지 배수로는 2배수와 3배수가 있습니다. 레버리지 ETF 2배수 레버리지 ETF는 해당 지수 또는 자산의 일일 수익을 두 배로 추적합니다. 이는 주식 지수의 일일 수익이 1% 상승할 경우, 2배수 레버리지 ETF는 2% 상승합니다. 반대로 1% 하락할 경우, 2배수 레버리지 E..

공포와 탐욕 지수(Fear & Greed Index)란? 이번 시간에는 공포와 탐욕 지수(Fear & Greed Index)에 대해 소개해 보겠습니다. 공포와 탐욕 지수(Fear & Greed Index)는 CNNMoney.com에서 운영되며, 미국의 유명한 뉴스 및 금융 정보 웹사이트인 Cable News Network (CNN)의 CNNMoney가 제공하는 지수입니다. 공포와 탐욕 지수(Fear & Greed Index)는 CNNMoney에서 주식 시장의 감정과 심리 상태를 추적하고 시장 참여자의 탐욕 또는 두려움 수준을 나타내는 데 사용됩니다. 위의 그림에서 보듯이, 공포와 탐욕지수(Fear & Greed Index)는 수치를 0에서 100까지의 스케일로 표시하여 투자자에게 시각적으로 전달합니다. ..

1. 투자 보다는 투기에 가까운 원유 ETF 원유 ETF는 장기투자 및 안정적 투자자에게는 적합하지 않습니다. 원유 시장은 어쩌면 투자라기 보다는 투기에 가깝습니다. 1) 원유 ETF에 대해서 원유 선물 계약은 원유를 향후 특정 날짜에 특정 가격으로 거래하는 계약입니다. 선물 계약은 일반적으로 특정한 만기일이 있으며, 이때 계약이 해결되고 원유를 실제로 인도하거나 현금으로 정산합니다. 원유 선물 ETF는 원유 선물을 기초 자산으로 하는 ETF입니다. 원유 선물 ETF는 다양한 원유 종류에 연결될 수 있으며, 이에 따라 기초 자산이 다를 수 있습니다. 대표적으로 WTI 원유 선물 ETF, 브렌트(Brent) 원유 ETF 등이 있습니다. 2) 한국 시장의 원유 ETF의 종류 (레버리지, 인버스 제외) KOD..

2023.12.19 업데이트 (본 글에서는 2023년 12월 19일 현재의 미국 재무부(https://home.treasury.gov/)의 국채 금리 자료가 활용되었음) 1. 미국채(장기채) ETF 선택 방법 채권 투자는 금리, 경기, 인플레이션 등 다양한 요인에 영향을 받으며, 투자자는 이러한 요인들을 고려하여 적절한 채권 전략을 개발해야 합니다. 또한 포트폴리오 다각화를 통해 리스크를 관리하고 투자 목표를 달성하는데 도움을 줄 수 있습니다. 채권 투자는 포트폴리오 다각화의 중요한 구성 요소 중 하나입니다. 주식과 채권을 조합하여 포트폴리오를 구성하면 주식의 고변동성을 중화시키고, 안정적인 소득을 제공할 수 있습니다. 지금부터는 채권 ETF의 선택 방법에 대해 알아보겠습니다. 채권 ETF를 선택할 때는..

2023.12.01 업데이트 우선주와 보통주 선택의 기준 1. 의결권있는 보통주, 의결권이 없는 우선주 보통주는 주주가 회사의 의사결정에 참여할 권리가 있으며, 회사의 방향을 조정하거나 변화시킬 수 있는 투표권을 가지고 있습니다. 반면에, 우선주는 투표 권한이 없기 때문에 이러한 의결권을 행사할 수 없습니다. 2. 배당률 높은 우선주 우선주는 일반적으로 더 높은 배당금을 받을 수 있어, 이를 다시 투자하면 높은 수익을 얻을 수 있습니다. 이는 장기적인 투자에서 이익을 가져올 수 있는 장점입니다. 다시말하면 배당금을 재투자했을 때 더 큰 복리효과를 누릴 수 있습니다. 3. 회사가 청산될때는 우선주가 먼저 만약 회사가 청산될 되어 나머지 자산을 분배할 때 우선주 주주는 보통주 주주보다 우선적으로 보상을 받을..